Cho vay 1 tỉ, lãi suất 5.400%/năm

Theo cáo trạng, chị Đ.T.N. quen biết Nguyễn Thị Hồng Yến thông qua bạn trai là anh Tống Đông Khuê. Khoảng tháng 3-2021, anh Khuê cần tiền để kinh doanh nên nhờ chị N. vay giúp.

Từ tháng 3-2021 đến tháng 10-2022, chị N. nhiều lần vay của Yến với lãi suất tự thỏa thuận, thời hạn trả gốc và lãi là 5 ngày. Ngoài ra còn có các khoản vay trả trong ngày (sáng vay chiều trả lãi và gốc).

Qua kiểm tra sao kê tài khoản ngân hàng, Yến đã chuyển khoản cho chị N. vay hơn 57 tỉ đồng. Từ tháng 3-2021 đến tháng 3-2023, chị N. chuyển trả tiền gốc và lãi cho Yến tổng cộng 61,5 tỉ đồng.

Chị N. và Yến đều khai việc chuyển khoản không ghi nội dung, không cụ thể tiền gốc và lãi. Do nhiều khoản vay khác nhau nên cả hai không nhớ được lãi suất cụ thể của từng khoản vay.

Hiện chị N. và Yến chỉ nhớ khoản vay sáng 27-10-2022, Yến cho chị N. vay 1 tỉ đồng, lãi suất 15%/1 ngày (tương đương 450%/tháng). Đến chiều chị N. trả cho Yến 1 tỉ đồng tiền gốc và 150 triệu đồng tiền lãi. Trong đó tiền lãi trong mức cho phép là 560.000 đồng, số tiền lãi vượt mức cho phép là hơn 149 triệu đồng.

Sau một thời gian trả lãi, do lãi suất cao nên chị N. không có khả năng trả và làm đơn tố cáo Yến.

Kiến nghị điều tra dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản

Tại tòa, bị cáo Yến khai biết N. qua anh Tống Đông Khuê khi cùng chung hội chơi xe. Yến thừa nhận nhiều lần chuyển tiền qua lại cho N. nhưng là để làm ăn chung chứ không phải cho vay.

Chủ tọa hỏi: "Khi sao kê tài khoản có rất nhiều khoản tiền chuyển giữa hai bên không ghi nội dung, làm ăn sao chuyển không ghi nội dung?" thì Yến khai "N. dặn bị cáo khi chuyển không ghi nội dung và đừng để mọi người biết bị cáo làm ăn chung với N.".

Trái lại, chị Đ.T.N. (31 tuổi) cho biết chị vay tiền giúp bạn trai cũ tên là Tống Đông Khuê. Do Khuê nói Khuê là người nổi tiếng, có tầm ảnh hưởng trên mạng xã hội nên không muốn đứng ra vay tiền của Yến, sẽ khó làm ăn, không có tiền trả cho N..

Chị N. khẳng định hoàn toàn không làm ăn gì với Yến. Năm 2019, chị N. từ Úc về nước phụ giúp gia đình kinh doanh, chị N. đứng tên Công ty tài chính Kim Cương cho gia đình nhưng công ty này không hoạt động. 

Chị N. cho rằng Yến nhiều lần cho N. vay với lãi suất cao từ 0,2 - 15%/ngày. Bên cạnh sao kê tài khoản còn có rất nhiều tin nhắn trao đổi lãi suất giữa N. và Yến.

Hội đồng xét xử cho biết vấn đề này hội đồng xét xử đã nhiều lần trả hồ sơ để điều tra bổ sung nhưng viện kiểm sát truy tố hành vi cho vay 1 tỉ với lãi suất 15%/ngày trong vụ án này, cho nên hội đồng xét xử xét xử hành vi mà viện kiểm sát truy tố.

Sau khi nghị án, hội đồng xét xử cho rằng hành vi của bị cáo là nguy hiểm cao, cho vay với lãi suất đặc biệt lớn 5.400%/năm (cao hơn 270 lần mức lãi suất cho phép). Từ đó, tòa tuyên phạt bị cáo Yến mức án như trên, truy thu của bị cáo Yến 1,560 tỉ đồng.

Bên cạnh đó, tòa kiến nghị Cơ quan điều tra Công an TP.HCM khẩn trương điều tra, làm rõ đối với hành vi Yến đăng giấy xác nhận nợ giữa Yến và chị N. lên mạng xã hội, gửi thông tin đến ngân hàng - nơi mẹ chị N. vay tiền để gây áp lực buộc chị N. trả nợ; làm rõ có hay không dấu hiệu việc cưỡng đoạt để xử lý theo quy định pháp luật...

Cho vay 1 tỉ từ sáng tới chiều, lấy lãi 150 triệu

Vay tiền giúp bạn trai, chị N. đã nhiều lần vay tiền của Nguyễn Thị Hồng Yến. Trong đó có lần Yến cho N. vay 1 tỉ đồng, lãi suất 15%/ngày (tương đương 450%/tháng), đến chiều N. trả cho Yến 1 tỉ đồng tiền gốc và 150 triệu tiền lãi.